Nuestro producto más completo, que incluye varias reuniones personales contigo y tu pareja. Un plan financiero completo es muy detallado y totalmente personalizado e incluye, entre otras cosas, los siguientes aspectos:

• Conocer tu situación personal y familiar.
• Determinar tus valores, y a partir de ellos tus metas y objetivos (qué cosas quieres lograr con tu dinero).
• Revisar tu situación financiera actual.
• Conocer el estado de tus deudas y en su caso un plan para disminuirlas.
• Analizar de tu patrón de gastos para encontrar áreas de oportunidad.
• Hacer un plan de ahorro y con base en él, un presupuesto que te funcione.
• Revisar cómo están actualmente tus inversiones y cuál es tu perfil de riesgo. Determinar la asignación óptima de inversiones por tipo de instrumento, incluyendo cómo hacerlo.
• Planeación para tu retiro.
• Revisar tu situación fiscal y planeación de tus impuestos (esto va enfocado a estímulos fiscales que puedes aprovechar, no es un apoyo para hacer tus declaraciones, pero sí cómo podrías aprovechar los estímulos que existen para disminuir tu pago de impuestos).
• Si tienes hijos, planeación de sus estudios superiores.
• Tu fondo de emergencias y las coberturas de tus seguros.
• La planeación de tu sucesión testamentaria.

Te entrego al final, de manera personal, un reporte completo de tu plan, paso a paso, que incluye todos estos aspectos, explicados adecuadamente pero de manera sencilla, con gráficas ilustrativas y todas las tablas de soporte para que puedas ver cómo se llegó a los números. Lo vemos juntos de tal forma que comprendas bien todos sus aspectos.

Recomiendo que una vez que hayamos implementado tu plan, tengamos reuniones periódicas de seguimiento de manera personal (inicialmente cada mes, y luego cada tres meses), con el fin de revisar que todo siga en marcha, y hacer los ajustes que sean necesarios.

Solicita más información, así como una cotización, aquí.

Este producto es una versión simplificada del Plan Financiero, en donde toda nuestra comunicación e intercambio de información se realiza por e-mail (no tenemos reuniones personales) - lo cual disminuye el costo sensiblemente. Te envío varios formatos en los que me proporcionas la información que necesito, la cual analizo y te hago una propuesta. Desde luego, todas tus dudas son resueltas hasta que dicho plan quede hecho totalmente a tu medida. Incluye:

• Revisar tu situación financiera actual.
• Determinar tus metas y objetivos financieros.
• Conocer el estado de tus deudas y en su caso un plan para disminuirlas.
• Elaborar un plan de ahorro e inversión, y proponerte un portafolio adecuado a tus objetivos y perfil de riesgo.
• Planeación para tu retiro y para la educación de tus hijos.
• Tu fondo de emergencias y el tipo de seguros que necesitas.

Al final del proceso te entrego un reporte sencillo con un plan financiero que cubra todos estos aspectos.

Se recomienda que hagamos juntos un seguimiento a tu plan cada tres meses, con el fin de revisar que todo siga su curso, y hacer los ajustes que sean necesarios.

Solicita más información, así como una cotización, aquí.

Si no tienes deudas y eres ordenado en tus Finanzas Personales, probablemente te interese específicamente apoyo en la elaboración de un plan de ahorro e inversión que te permita enfocarte en el logro de tus objetivos financieros. Es importante mencionar que en este servicio, tu capacidad de ahorro la debes definir tú mismo (en caso contrario, te recomiendo mejor un Plan Financiero Personal Completo o Simplificado).

Tu plan de inversión puede hacerse tanto de manera presencial (dos reuniones personales - recomendado), o bien con intercambio electrónico de información vía e-mail (te mando los formatos necesarios, los cuales sirven como base para proponerte tu plan). Desde luego, todas tus dudas son resueltas hasta que el mismo quede hecho totalmente a tu medida. Incluye:

• Determinar tus metas y objetivos financieros.
• Analizar tu horizonte de inversión y perfil de riesgo, para proponerte un plan de ahorro e inversión que esté enfocado en el logro de esos objetivos.

Al final del proceso te entrego un reporte sencillo con tu plan de ahorro e inversión, incluyendo todos estos aspectos.

Se recomienda que hagamos juntos un seguimiento a tu plan cada tres meses, con el fin de revisar que todo siga su curso, y hacer los ajustes que sean necesarios.

Solicita más información, así como una cotización, aquí.

Este producto consiste en la elaboración de un plan específico para que puedas disminuir, y eventualmente, eliminar tus deudas de corto y mediano plazo (tarjeta de crédito, préstamos personales y de automóvil). Puede hacerse tanto de manera presencial (dos reuniones personales - recomendado), o bien con intercambio electrónico de información vía e-mail (te mando los formatos necesarios, los cuales sirven como base para proponerte tu plan).

Desde luego, todas tus dudas son resueltas hasta que el mismo quede hecho totalmente a tu medida. Incluye:

• Hacer un análisis de tu situación financiera actual.
• Revisar tu patrón de gastos y consumo, así como tu presupuesto con el fin de determinar el monto que cada mes podremos destinar al pago de las deudas.
• Revisión de la situación de todos tus créditos y deudas vigentes.
• Elaboración de tu plan personalizado para disminuir tus deudas.

Al final del proceso te entrego un reporte sencillo con tu plan para reducir tus deudas, que incluye todos estos aspectos.

Se recomienda que hagamos juntos un seguimiento a tu plan cada tres meses, con el fin de revisar que todo siga su curso, y hacer los ajustes que sean necesarios.

Solicita más información, así como una cotización, aquí.

Existen muchos otros aspectos específicos de tus Finanzas Personales en los que te podemos ayudar. Las posibilidades son, en realidad, infinitas. Ofrecemos servicios de asesoría totalmente personalizados para lo que tú necesites.

Puedes enviarme tu solicitud con tus necesidades específicas, y solicitarme una cotización, aquí.