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Mexicanos… ¡A la Bolsa! – Reseña del Libro

Esta es la otra reseña de libros que hago en Planea Tus Finanzas.com - esta sección que aparecerá de vez en cuando en este espacio, en un afán por difundir obras que ayuden a nuestros lectores a incrementar su cultura financiera. Reseñaré libros tanto en español como en inglés.

Hace algunos meses Lourdes Treviño y Mauricio de Medina de la firma de asesoría financiera México Bursátil publicaron un libro muy interesante: Mexicanos… ¡A la Bolsa! el cual es un libro de difusión que habla sobre las alternativas de inversión que están disponibles a través de la Bolsa Mexicana de Valores.

Siempre he pensado que en México – y en muchos otros países de Latinoamérica – hace falta mucha cultura financiera y, en particular sobre inversiones. Hay pocos libros sobre el tema y por eso me da un enorme gusto que Mexicanos… ¡A la Bolsa! sea un libro que busque acercar a la gente a un tema tan importante como es la inversión bursátil, que sin duda es indispensable para lograr un crecimiento significativo de nuestro patrimonio en el largo plazo. Leer más

¿Cuál es el Rendimiento Esperado de tu Portafolio?

Mencioné en el post anterior que desafortunadamente muchas personas invierten sin saber qué esperar. Sin conocer si su portafolio de inversión se está desempeñando de manera adecuada, o bien cuál es su rendimiento esperado.

Conocerlo es sumamente importante, particularmente en el largo plazo. Por ejemplo, si quieres planear tu retiro y determinar qué monto necesitas ahorrar cada mes para lograr tu objetivo, necesitas saber cuál es el rendimiento esperado de tus inversiones, tomando en cuenta tu tolerancia al riesgo.

Muchos me podrán decir que esto no es fácil, mucho menos en el largo plazo. Antes los Cetes pagaban 20%, ahora pagan 4% y se espera que sigan bajando. Lo mismo sucede con la bolsa. A veces ha generado plusvalías del 80% y hay años en los que ha bajado cerca de un 20%. ¿Cómo saber cuál es el rendimiento esperado de una inversión? Leer más

El Benchmark y tus Inversiones

Me he dado cuenta que muchas de las personas que piden mi asesoría, invierten sin saber a ciencia cierta qué esperar. Algunos no tienen claro cuál es el objetivo de su inversión mientras que otros se quejan de que el instrumento en el que están invirtiendo les paga muy poquito.

Entonces pregunto: ¿Muy poquito comparado con qué? La gran mayoría de la gente suele quedarse sin respuesta. Añado: ¿Cuál es tu benchmark? ¿Cuál es el rendimiento esperado de tu portafolio?

Estas preguntas a veces hacen que la gente se sienta un poco incómodas, pero son muy relevantes. Obviamente les tranquilizo y les digo que no se preocupen, ya que estoy para ayudarles y enseñarles cómo contestarlas.

En este post hablaremos más acerca del benchmark y por qué es importante medirlo. Leer más

Las Finanzas Personales son Personales

Una de las cosas más bonitas de las finanzas personales es que todos somos diferentes, y tenemos necesidades distintas. Nuestra forma de pensar y de sentir es única e individual.

Por eso las finanzas personales son eso: personales. Desde luego: siempre hay principios universales, pero no hay reglas y consejos que funcionen para todos. Leer más

Prestadero: Tus Dudas Resueltas

En el post anterior hablé sobre Prestadero que es una nueva plataforma recientemente lanzada en México, basado en el modelo de préstamos de persona a persona, similar a Lending Club en Estados Unidos.

Prestadero ofrece un esquema de ganar-ganar. Las personas que son responsables y tienen una buena calificación crediticia pueden tener acceso a créditos en condiciones mucho más competitivas que en cualquier otra institución financiera. Por otro lado, es una alternativa de inversión distinta para aquellos que contamos con un excedente de liquidez. Para muestra basta un botón: este artículo publicado en Forbes sobre la inversión a través de las empresas de préstamos de persona a persona.

Pero lo que es mejor: nuestra inversión ayuda a resolver una necesidad a alguien – es decir tiene un sentido social.

Prestadero: Créditos Justos e Inversión Diferente

Hace algunos días a través de Twitter descubrí Prestadero, que es un portal donde se pueden hacer préstamos de persona a persona (peer-to-peer lending).

Este modelo ha tenido crecimientos explosivos en otras partes del mundo. Por ejemplo, en Estados Unidos, la plataforma líder del modelo P2P que es Lending Club, acaba de sobrepasar la barrera de los USD 1,000,000,000 prestados a través de su plataforma (no me equivoqué – mil millones de dólares).