Conocer de dónde partimos – nuestra situación financiera actual

Como en todos los aspectos de la vida, para trazar cualquier plan encaminado a lograr un objetivo hay que comenzar por entender qué está pasando en el presente. Conocer el punto de partida.

Para muchos, empezar es la parte más difícil. Por eso propongo tomarse un tiempo para pensar larga y profundamente. Sin miedo.

Para conocer de dónde partimos, hay que responderse por escrito las siguientes preguntas:

Catorce preguntas para evaluar tu situación financiera actual

1. ¿Cómo manejo mi dinero?

2. ¿Estoy contento con la forma como yo y mi familia manejamos nuestras finanzas?

3. ¿Cuáles son las áreas problemáticas?

4. ¿Cuáles son nuestras buenas y malas actitudes acerca del dinero?

5. ¿Sentimos que tenemos seguridad financiera?

6. ¿Cómo nos sentimos acerca del desenvolvimiento que ha tenido nuestra vida financiera?

7. Seamos honestos con nosotros mismos: ¿qué es lo que hemos venido ignorando?

8. ¿Qué aspectos financieros nos ponen más tensos?

9. ¿Qué aspectos financieros hemos sabido manejar bien?

10. ¿Sobre qué aspectos financieros quisiéramos tener un conocimiento mayor?

11. ¿Qué hemos podido aprender de nuestras equivocaciones?

12. ¿Qué hemos podido aprender de los éxitos financieros que hemos tenido?

13. ¿Sabemos verdaderamente cuánto dinero ganamos?

14. ¿Sabemos cuánto y en qué gastamos?

Estamos en el paso de pensar, de aprender. La falta de conocimiento sobre nuestra propia situación financiera puede ser, a la larga, más dañina que un trabajo mal pagado o incluso una bancarrota. La ignorancia sobre el propio dinero es, en ocasiones, lo que causa que personas con buen salario vivan siempre mal.

Hay que educarse con respecto al propio dinero y estar consciente de las decisiones pasadas y presentes. Al reflexionar sobre cómo hemos manejado el dinero, encontramos nuestras propias lecciones. Quizá contratamos un crédito automotriz demasiado rápido, sin analizarlo, que se convirtió en un dolor de cabeza después de un par de mensualidades. O perdimos el control de la chequera y emitimos documentos sin fondos.

Del análisis también surgen aspectos positivos. Tal vez somos de las personas que tienen el hábito de investigar antes de hacer una compra, o de buscar opciones antes de comprometerse con cualquier producto financiero. Si es así, hay que celebrarlo — y aprender a no repetir lo negativo. Como detallo en Un sencillo check up para nuestras finanzas personales, este tipo de diagnóstico honesto es el punto de partida de cualquier plan financiero que funcione.

¿Conoces tu situación financiera actual — en dónde estás parado?